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prüfung + analyse

Bestehende Vorsorgesysteme sind naturgemäß nach einiger Zeit materiell bzw. steuer- und/oder arbeitsrechtlich inaktuell. Wie in vielen Bereichen des Unternehmens ist die regelmäßige Wartung bzw. Optimierung auch bei betrieblichen Vorsorgen erforderlich.

Für neu zu implementierende Systeme ist zur Überprüfung von Wirkungen, Effekten und Wirtschaftlichkeit eine Voranalyse geboten. Wir befassen uns – im Sinne eines unabhängigen Beraters und Maklers – ausschließlich mit allen Fragen der betrieblichen Mitarbeitervorsorge.

Der Bereich prüfung + analyse umfasst:

prüfung bestehender vorsorgesysteme

  • arbeitsrechtliche, steuerrechtliche und finanztechnische Prüfung von
    • Pensionszusagen und -plänen
    • versicherungsmathematischen Gutachten
    • Pensionskassensystemen und Modellen betrieblicher Kollektivversicherung
  • Erstellung von Statusberichten, ggf. Mängelliste, Optimierungskonzept
  • gutachterlicher Bericht

aktualisierung/optimierung

  • arbeits-, vertrags- und steuerrechtliche Adaption bestehender Systeme
  • Aktualisierung/Optimierung von Versicherungs- bzw. Pensionskassenverträgen
  • Übertragung von Pensionszusagen auf eine Pensionskasse oder auf eine betriebliche Kollektivversicherung

gestaltung und einrichtung neu(artig)er vorsorgesysteme

  • Sichtung vorhandener Konzepte oder Vorhaben
  • Klärung von Zielen, Vorgaben und (nicht) gewünschten Wirkungen
  • Darstellung (alternativer) Vorsorgesysteme und Prüfung der
    • arbeits- und steuerrechtlichen Voraussetzungen und Wirkungen, der
    • möglichen Finanzierungsalternativen, sowie der
    • Wirtschaftlichkeit und Rentabilität des bevorzugten Modells